移民美國等不起漲價30萬美元資金來源越來越難

2015-10-16
市場資訊
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50萬美元移民美國末班車，EB-5即將漲至80萬！

6月4日參議員Charles Grassley和Patrick Leahy提出了兩黨聯合提案(S1501提案)，旨在延長和改革EB-5投資移民計劃。該提案的一個重要內容就是，美國投資移民沿用了20多年的投資額該漲價了，從當前TEA(目標就業區)的50萬美元擬漲至80萬美元，非TEA的100萬美元擬漲至120萬美元，並且建議投資金額將根據(CPU)每5年調整一次。

EB-5排期已經靴子落地，隨著EB-5最新改革提案(S1501提案)的提交，EB-5的另一支“靴子”——投資額漲價已經勢在必行，雖然目前該提案尚未敲定落實，但EB-5改革的基本方向已是大勢所趨！

發行費必須解釋資金來源

當前狀況： USCIS（美國移民局）曾表示，項目發行費的資金來源並不需要解釋，因為USCIS並沒有“要求項目發行費具有合法資金來源的法律依據”。

擬議變更：在新提案裡，USCIS將擁有要求投資者提供發行費資金來源證明的“法律依據”。根據提案的INA 203.5(b)(5)(L)條款規定，投資者必須證明“與外國投資者投資相關的，任何用於支付發行費及成本的，資金都需要通過合法來源和方式獲得” 。

就目前的提案條款，這些擬議中的變更可能意味著，投資者除了需要提供投資款和發行費的資金來源證明之外，還需要證明律師費和申請費的資金來源。

須提供遞交I-526申請之前7年的繳稅單

在新提案裡，以下語句，被加到INA 203(b)(5)(L)條款下的相關部分：

DHS(國土安全部)部長可以要求外國企業家的申請包括：

1、企業和稅務文件，包括：

a. 外國企業註冊記錄;

b. 所遞交的公司、合夥企業和個人的，在任何稅務轄區內的，7年內的繳稅單;

c. 任何其他資金來源的證明;以及

2、所有未決的、政府民事或刑事行為的，判決書或證明之公證複印件。

所以，針對INA(移民與國籍法)新提案的變化可能會要求所有投資人必須提供過往7年的法人、合夥企業和個人的納稅申報單。

協助轉款的中間人的身份證明

當前狀況：目前，無論是相關法規還是INA(移民與國籍法)，都不要求投資者提供任何兌換美元並向美國轉賬過程中，所涉及的中間人的身份證明文件。

擬議變更：投資者將不得不提供，所有貨幣兌換以及投資款、發行費和其它費用轉賬過程中，所涉及的所有中間人的身份證明文件。

贈與限制：只能來自近親屬，或要提供稅單

當前狀況：目前，無論是相關法規還是INA(移民與國籍法)，都未對將贈與作為EB-5投資款作出任何限制。相反，按照USCIS的政策，投資者只需要提供贈與資金的來源證明文件，以及一封投資款的贈與無需償還義務或期望的書面聲明。

擬議變更：投資者可能使用的贈與資金，只能來自配偶、父母、子女、兄弟姊妹或祖父母。另外，贈予行為必須出於誠信，並且不能規避對於許可的收入來源的任何限制。

同時，如果贈與款在EB-5投資款中佔“很大比例”，贈與人必須提供遞交I-526申請之前7年的繳稅單，以及任何針對贈與人的金錢方面的判決文件。贈與款構成EB-5投資款“很大比例“的具體金額並未明確。

貸款限制：貸款必須由投資者所擁有的資產來擔保，而且貸款方必須是“有信譽”的銀行或其它有牌照的貸款機構

在新提案裡，“源於負債的投資款能被視為滿足了最低投資要求，僅只有在該投資款通過投資者擁有的資產擔保的情況下。”此外，貸款方必須是“有信譽”的銀行或其它有牌照的貸款機構。

首先，看起來，提案可能會使USCIS有權在投資者遞交I-526申請之後，決定一個銀行的信譽，也就是投資者已經獲得貸款並作出投資之後。

其次，如果該提案通過，看起來投資者將不再能夠，通過公司股權從公司借款作為資金來源，除非發放借款的公司碰巧是有牌照的借貸機構。

現在公司借款是一個非常通用的資金證明模式，如果否決掉這一方式，可能會將資金證明方式推向只有房產抵押的這一唯一模式了。

最後，如果該提案通過，新法將授權USCIS否決那些投資者通過第三方房產來抵押獲得貸款的案子。

注：各個城市都在限購，想多買房而將自己的房產掛在親戚名下並不鮮見，而將自己的小孩放在房產本中，極其普遍。如新規生效，中國投資者就不能將與子女共有的房產作為抵押，來借款投資EB-5項目了，這樣說來，資金來源證明的通道又更窄了。

緊抓EB-5申請最後“紅利期”！ 9月30日改革大限將至！

綜上所述，S1501提案中所提高的EB-5申請門檻，遠非只是投資金額的“漲價”，TEA認定收緊，就業計算以及資金來源解釋等方面的細則更改，為今後EB-5申請帶來了更高的難度，如今，9月30日法案延期改革之日已漸行漸近，這段時間將會成為EB-5美國投資移民的“最後紅利期”，在EB-5排期的影響下，有意向投資移民美國的投資者，更應儘早選定項目，及早提交申請，趕在930大限之前，搶搭舊政末班車!